Pierre Europe (PRODFI2375)

Bourse Direct Épargne vous conseille d'investir dans la OPCI SPPICAV (Revenus Mobiliers)  Pierre Europe - Sofidy

Fermé

Pierre Europe

Sofidy

Nature du produit
OPCI OPCI SPPICAV (Revenus Mobiliers)
Visa Amf
SPI20170043 du 05/09/2017
Valeur nominale
117.22 €
Frais de gestion TTC/TTI
2,25 %
Frais de souscription TTC/TTI
3,50 %
Capital
Variable
Date de création
30/01/2018
Limite souscription
13/12/2019
Capitalisation
92415000.00 €
Versement
trimestriel
Versements programmés
Non
Délai de jouissance
1er jour du 1er mois
Dépositaire
CACEIS BANK
Commissaire aux comptes
KPMG
Profil de risque et de rendement
  • 0
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Présentation 

SOFIDY PIERRE EUROPE est un OPCI Grand Public créé et géré par la Société de Gestion SOFIDY.
Cette solution d’épargne immobilière est accessible dans le cadre des contrats d’assurance vie, d’un compte-titres, ou directement auprès de SOFIDY.
Ce nouvel « outil de diversification clé en main» constitue une alternative innovante à l’investissement « immobilier physique » tout en offrant une plus grande disponibilité de votre épargne (dans la mesure où elle n’est pas totalement investie sur de « l’immobilier physique »).
L’objectif de SOFIDY PIERRE EUROPE est de pouvoir proposer à l’épargnant une distribution potentielle de dividendes ainsi qu’une progression de la valeur du capital investi sur un horizon de détention long terme. Il convient de préciser que cet objectif est non garanti.

Politique d'investissement

La stratégie d’investissement globale de la SPPICAV consiste à constituer un portefeuille diversifié d’actifs au travers de trois poches :
1. Une poche immobilière investie en Actifs Immobiliers, détenus directement ou indirectement, et en actions de sociétés foncières cotées, représentant entre 51% et 70% de l'actif de la SPPICAV
2. Une poche financière investie principalement en actions, obligations et parts ou actions d’OPCVM et de FIA, orientées notamment vers le secteur immobilier, représentant entre 20% et 49% de la SPPICAV
3. Une poche de liquidités réglementaires sous forme de cash ou investie dans des comptes à terme ou produits du marché monétaire, représentant au maximum 5% de l'actif de la SPPICAV

La poche immobilière est constituée d’immeubles acquis directement par la SPPICAV, ou indirectement via des parts ou actions de sociétés non cotées (généralement contrôlées par la SPPICAV) dont l’actif est principalement composé d’immeubles acquis ou construits en vue de leur location, de parts ou actions d’OPCI et/ou de leurs équivalents étrangers.

La poche financière a une allocation diversifiée et est composée de titres financiers admis aux négociations sur un marché « réglementé ou organisé »,  tels que des actions de sociétés cotées et/ou des obligations de tous types et de toute maturité, à savoir (sans que cette liste soit exhaustive) :

  • les obligations émises par des gouvernements, organismes gouvernementaux et organisations supranationales
  • les obligations émises par des établissements du secteur public
  • les obligations émises par des entreprises du secteur privé

La SPPICAV peut également investir dans des obligations indexées sur l’inflation.
Les notations par les agences de rating de ces titres seront de la catégorie « Investment Grade » à l’achat.
La SPPICAV peut investir dans des obligations non OCDE (en titres vifs et en OPCVM/FIA) dans la limite de 10 % de la poche financière.
La poche financière peut être également constituée de parts ou actions d’Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) européens et /ou de Fonds d’Investissements Alternatifs (FIA) non immobiliers.

La poche de liquidités est constituée de dépôts, d'instruments financiers à caractère liquide (par exemple des parts d'OPCVM "monétaires court terme" et "monétaires"), de liquidités (trésorerie disponible sur le compte bancaire de l'OPCI)

En fonction de la forme de l'OPCI, les associés auront le choix de leur fiscalité en fonction de leur approche patrimoniale soit :

  • FPI soumis aux revenus fonciers IRPP.
  • SPPICV soumis aux revenus de valeurs mobilières.
  Immobilier classique SCPI FPI SPPICV
Revenus fonciers Fiscalité foncière (Micro foncier si < 15 000€) Idem Immobilier classique Idem Immobilier classique Fiscalité des revenus financiers
Revenus financiers   Fiscalité des revenus financiers Fiscalité des revenus financiers Fiscalité des revenus financiers
Plus Value Plus Value Immobilière (abattement de 2% par an entre la 6ème et la 17ème année, 4% par an entre la 18ème et la 24ème année, 8% par an entre la 25ème et la 30ème année, soit une exonération totale après 30 ans). Idem Immobilier classique Idem Immobilier classique Fiscalité des Plus-Values financières.

Site de référence : http://www.impots.gouv.fr/

OCPI et IFI 

Les SCPI et OPCI (ainsi que tous les fonds dont l'actif affecté à des biens et droits immobiliers excède 20% du portefeuille) sont incluses dans la base imposable de l'IFI, y compris quand elles sont dans un contrat d'assurance vie ou de capitalisation. Les société de gestion et Compagnies d'assurance devront informer de la composante immobilière de leurs placements.

Bourse Direct Epargne vous accompagne dans le choix de vos SCPI et immobilier, que vous ayez déjà ce type de produit dans votre portefeuille ou non. Nous vous conseillons dans la diversification de vos investissements en fonction des produits en cours de commercialisation. De même, nous vous aidons dans le choix du type de souscription qui vous convient le mieux en fonction de vos objectifs : Acheter des SCPI et OPCI au comptant ou à crédit, au marché secondaireen démembrement ou via un En assurance vie.

Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Risque de perte en capital : la SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.

  • Les risques généraux : la gestion discrétionnaire mise en place dans le cadre des SCPI repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés immobiliers. Aussi, il existe un risque que les SCPI ne soient pas investies en permanence sur les marchés ou immeubles les plus performants.
  • Le risque immobilier : les investissements réalisés par les SCPI seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers étant précisés que, par exemple, le marché des actifs de bureaux est marqué par des cycles conjoncturels liés à l’économie générale et à l’évolution des taux longs. A cet égard, les SCPI ne présentent aucune garantie de capital ou de performances. Votre investissement est donc exposé à un risque de perte en capital, notamment en cas de cession de parts. Ces risques peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. Pour les SCPI investissant en Europe, le rendement pourrait être impacté  par la fiscalité appliquée dans les pays dans lesquels elles détiendront des parts et/ou l’existence ou non de conventions fiscales que la France aurait pu conclure, et par d’éventuels coûts de change en cas d’investissement hors de la zone euro.
  • Le risque lié à la liquidité : la SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers, et la revente des parts n’est pas garantie par la SCPI. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
  • Le risque lié au crédit : le financement bancaire souscrit par certaines SCPI s’accompagnera d’engagements contractuels dont le non respect rendrait la dette exigible. En outre, il peut augmenter le risque de perte en cas de dévalorisation des actifs et peser sur la distribution de la SCPI. Dès lors, le montant du capital qui sera perçu lors de la cession de parts ou, le cas échéant, lors de la liquidation de la SCPI, sera subordonné au remboursement du montant en cours ou intégral préalable de l’emprunt contracté par la SCPI.

Indicateur de risque (MiFiD 2) : de 2 à 4 sur une échelle de 7 (risque maximum)

Client Cible (MiFID2) : à minimum les clients non professionnel ayant une connaissance suffisante des marchés immobiliers et souhaitant réaliser un investissement à caractère patrimonial et perception de revenus immédiats ou à terme, dans le cadre d'une détention à long terme d'une durée minimale de 9 ans et 16 ans pour les SCPI Fiscales

Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel. Attention : les SCPI et OPCI ne bénéficient d'aucune garantie de capital ni protection, il se peut que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.

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