Preim ISR (FR0014000AM9)

Bourse Direct Épargne vous conseille d'investir dans la OPCI SPPICAV (Revenus Mobiliers)  Preim ISR - Primonial REIM

Commercialisé

Preim ISR

Primonial REIM

Nature du produit
OPCI OPCI SPPICAV (Revenus Mobiliers)
Visa Amf
SPI20210001 du 12/01/2021
Valeur nominale
100.00 €
Frais de gestion TTC/TTI
1,60 %
Frais de souscription TTC/TTI
3,50 %
Capital
Variable
Date de création
18/01/2021
Versement
trimestriel
Versements programmés
Non
Montant minimal
100 €
Dépositaire
BNP Paribas Securities Services
Commissaire aux comptes
PricewaterhouseCoopers
Profil de risque et de rendement
  • 0
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Politique d'investissement

L'OPCI est majoritairement exposée au secteur immobilier.

Allocation cible du fonds:

  • Poche immobilière : Les immeubles et droits réels immobiliers détenus directement et indirectement représentent au minimum 60% de la valeur de l’actif de la SPPICAV, la cible étant également fixée à 60% et susceptible d’atteindre jusqu’à 65% de la valeur de l’actif de la SPPICAV.
  • Poche financière : Les actifs financiers (OPCVM et FIA) représentent au maximum 35% de la valeur de l’actif de la SPPICAV, la cible étant également 35% et susceptible d’être ramenée à 30% lorsque la poche immobilière atteint 65%.
  • Poche liquidité : dépôts, instruments financiers liquides et autres liquidités constituent au moins 5% de la valeur de l’actif de la SPPICAV.

Les investissements en Actifs Immobiliers sont réalisés dans la zone Euro.

Les équipes d’investissement recherchent en priorité pour le fonds des actifs :

  • de bureaux localisés en Île-deFrance, l’un des marchés les plus mature et liquide de la Zone euro. Les équipes de Primonial REIM France, conformément à leur conviction, privilégient des actifs efficients en adéquation avec les attentes des entreprises locataires en termes d'usage et de services.
  • résidentiels situés dans les grandes métropoles et d’immobilier de santé portés par des tendances démographiques favorables (vieillissement de la population en Europe...).

L'OPCI a pour objectif de proposer à ses associés à la fois des revenus potentiels réguliers issus des loyers perçus, mais ausi une valorisation des actions sur un horizon de long terme.

Label ISR et démarche ESG

L’univers d’investissement de l’OPCI comprend uniquement des sous-jacents ISR :

  • Pour la poche immobilière, une approche best-in-class exclusive en matière d'ESG sur la base d'une grille d'évaluation développée par Primonial REIM France intégrant des critères techniques et extra-financiers.
  • Pour la poche financière, des fonds ISR auxquels a été appliquée, en complément, une due diligence ESG développée par La Financière de l’échiquier, délégataire de Primonial REIM France pour la gestion de cette poche. Elle permet de produire pour chaque valeur un score de maturité ISR

Début janvier 2021, l'OPCI obtient le label ISR qui vient encourager le fonds dans sa politique ESG:

  • Réduire de 40% la consommation d'énergie finale des actifs d’ici 2030, conformément aux objectifs du décret tertiaire.
  • Placer les actifs sur la trajectoire de la neutralité carbone d'ici 2050, conformément aux objectifs de la stratégie nationale bas carbone.
  • Améliorer la qualité de l'air, décisive pour la protection des salariés
  • Encadrer les travaux significatifs par une charte chantier intégrant les normes ESG
  • Associer les locataires dans une logique partenariale matérialisée par une annexe environnementale aux nouveaux baux

Pour en savoir plus:

 

 

En fonction de la forme de l'OPCI, les associés auront le choix de leur fiscalité en fonction de leur approche patrimoniale soit :

  • FPI soumis aux revenus fonciers IRPP.
  • SPPICV soumis aux revenus de valeurs mobilières.
  Immobilier classique SCPI FPI SPPICV
Revenus fonciers Fiscalité foncière (Micro foncier si < 15 000€) Idem Immobilier classique Idem Immobilier classique Fiscalité des revenus financiers
Revenus financiers   Fiscalité des revenus financiers Fiscalité des revenus financiers Fiscalité des revenus financiers
Plus Value Plus Value Immobilière (abattement de 2% par an entre la 6ème et la 17ème année, 4% par an entre la 18ème et la 24ème année, 8% par an entre la 25ème et la 30ème année, soit une exonération totale après 30 ans). Idem Immobilier classique Idem Immobilier classique Fiscalité des Plus-Values financières.

Site de référence : http://www.impots.gouv.fr/

OCPI et IFI 

Les SCPI et OPCI (ainsi que tous les fonds dont l'actif affecté à des biens et droits immobiliers excède 20% du portefeuille) sont incluses dans la base imposable de l'IFI, y compris quand elles sont dans un contrat d'assurance vie ou de capitalisation. Les société de gestion et Compagnies d'assurance devront informer de la composante immobilière de leurs placements.

Bourse Direct Epargne vous accompagne dans le choix de vos SCPI et immobilier, que vous ayez déjà ce type de produit dans votre portefeuille ou non. Nous vous conseillons dans la diversification de vos investissements en fonction des produits en cours de commercialisation. De même, nous vous aidons dans le choix du type de souscription qui vous convient le mieux en fonction de vos objectifs : Acheter des SCPI et OPCI au comptant ou à crédit, au marché secondaireen démembrement ou via un En assurance vie.

Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Risque de perte en capital : la SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.

  • Les risques généraux : la gestion discrétionnaire mise en place dans le cadre des SCPI repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés immobiliers. Aussi, il existe un risque que les SCPI ne soient pas investies en permanence sur les marchés ou immeubles les plus performants.
  • Le risque immobilier : les investissements réalisés par les SCPI seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers étant précisés que, par exemple, le marché des actifs de bureaux est marqué par des cycles conjoncturels liés à l’économie générale et à l’évolution des taux longs. A cet égard, les SCPI ne présentent aucune garantie de capital ou de performances. Votre investissement est donc exposé à un risque de perte en capital, notamment en cas de cession de parts. Ces risques peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. Pour les SCPI investissant en Europe, le rendement pourrait être impacté  par la fiscalité appliquée dans les pays dans lesquels elles détiendront des parts et/ou l’existence ou non de conventions fiscales que la France aurait pu conclure, et par d’éventuels coûts de change en cas d’investissement hors de la zone euro.
  • Le risque lié à la liquidité : la SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers, et la revente des parts n’est pas garantie par la SCPI. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
  • Le risque lié au crédit : le financement bancaire souscrit par certaines SCPI s’accompagnera d’engagements contractuels dont le non respect rendrait la dette exigible. En outre, il peut augmenter le risque de perte en cas de dévalorisation des actifs et peser sur la distribution de la SCPI. Dès lors, le montant du capital qui sera perçu lors de la cession de parts ou, le cas échéant, lors de la liquidation de la SCPI, sera subordonné au remboursement du montant en cours ou intégral préalable de l’emprunt contracté par la SCPI.

Indicateur de risque (MiFiD 2) : de 2 à 4 sur une échelle de 7 (risque maximum)

Client Cible (MiFID2) : à minimum les clients non professionnel ayant une connaissance suffisante des marchés immobiliers et souhaitant réaliser un investissement à caractère patrimonial et perception de revenus immédiats ou à terme, dans le cadre d'une détention à long terme d'une durée minimale de 9 ans et 16 ans pour les SCPI Fiscales

Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel. Attention : les SCPI et OPCI ne bénéficient d'aucune garantie de capital ni protection, il se peut que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.

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