PER Generali Patrimoine

Constituez un capital et préparez dès maintenant votre avenir avec le PER Individuel Generali Patrimoine et profitez d’un capital et/ou rente à votre retraite dans la limite des plafonds réglementaires en vigueur.
Pour toute première adhésion au contrat le PER Individuel Generali Patrimoine entre le 1er avril et le 30 juin 2022 inclus avec un versement initial investi à 50 % minimum en unités de compte, investissement non garanti en capital, le titulaire pourra bénéficier d'une offre de bienvenue au choix* :
 

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

Pourquoi adhérer au PER individuel de GENERALI VIE ?

Pour se constituer une épargne retraite dans un cadre fiscal exceptionnel

Transférez votre PERP Anthologie, PERP Generali Patrimoine vers le PER Generali patrimoine avec Arobas Finance sans frais.

GENERALI VIE, assureur reconnu pour son expérience en matière de retraite et sa solidité

Une offre 100% digitale (dont application mobile) sauf pour Les mineurs et les retraités qui peuvent souscrire le PER Generali Patrimoine mais en version papier ou uniquement dans le cadre d'un transfert (interne ou externe)

Vous réduisez vos impôts

En effet les versements sur le PER sont déductibles de vos revenus imposables dans la limite de 10% des revenus professionnels de l'année et du plafond maximale. Plus votre tranche marginale d’imposition est élevée, plus la réduction d’impôts sera importante (jusqu’à 45%).

Vous bénéficiez chaque année d'un "Plafond Retraite Individuel" qui est reportable pendant 3 ans et mutualisable entre conjoints

Vous versez à votre rythme

Vous versez quand vous le souhaitez par des versements libres ou régulièrement par des versements libres programmés (mois, trimestre, semestre ou annuel)

Vous transférez votre ancienne épargne retraite sur votre PER

Possibilité de transférer votre PERP ou votre contrat Madelin sur le contrat retraite le PER Generali Patrimoine.

Tout le monde peut souscrire un PER

Que vous soyez salarié, entrepreneur, indépendant, travailleur non salarié et quelque soit votre âge (majeur ou mineur).

Vous choisissez la sortie en rente ou capital

L'épargne sera disponible au moment où vous atteignez l'âge légal du départ en retraite soit 100% en capital (versé en une ou plusieurs fois), soit en rente, soit un mix des deux.

Les sorties anticipées

L'acquisition de votre résidence principale ou les accidents de la vie (décès du conjoint ou du partenaire de PACS, invalidité du titulaire, de son conjoint, de son partenaire de PACS ou des enfants, surendettement…)

Vous choisissez votre gestion :

1. Gestion libre : le client a la maitrise de ses investissements. Il choisit librement ses allocations parmi l'offre de fonds disponibles sur son contrat. Des options sont proposés pour faciliter la gestion de son épargne.
2. Gestion Pilotée : le client confie la gestion de son épargne à l'assureur selon le profil recommandé par son conssseiller. Le contrat est réalloué par l'assureur selon les conseils de la société de gestion dans le respect du profil et de l'univers de fonds. On retrouve: 
   • Mandat équilibré (ISR) : SYCOMORE
   • Mandat équilibré et Dynamique : LAZARD 
   • Mandat équilibré et protégé : TOCQUEVILLE
   • Mandat prudent, équilibré et Dynamique : INVEST AM
3. Gestion Horizon Retraite : Répartition de l'épargne selon une grille prédéfinie en fonction de l'âge du client ou de la durée restant à courir avant la retraite. Un rééquilibrage régulier est effectué. 
   3 profils : Prudent, Equilibré (par défaut) et Dynamique.

La possibilité d’investir de manière responsable via des supports labellisés

• Label ISR : L’investissement socialement responsable (ISR) vous permet d’investir sur des fonds qui tiennent compte des enjeux sociaux et environnementaux. Vous participez ainsi au financement d’entreprises et d’entités publiques contribuant à la transition vers une société plus durable.
• Label Finansol : La finance solidaire est un moyen d’allier financement de l’économie et développement social. Le label s’applique à des fonds qui investissent dans des activités de lutte contre l’exclusion, de cohésion sociale ou de développement durable (logement, emploi, environnement, solidarités internationales).
• Label Greenfin : La finance verte vise à favoriser l’accélération de la transition énergétique et la lutte contre le réchauffement climatique. Les principaux outils de la finance verte :
  • les fonds verts (ou fonds thématiques) investissent dans des entreprises qui oeuvrent pour le développement durable (lutte contre le réchauffement climatique, développement des énergies renouvelables, etc.).
  • les green bonds sont des émissions obligataires sur les marchés financiers par des entreprises, des États, collectivités ou villes pour financer des projets favorisant la transition écologique.

Vous optimisez votre gestion par de programme d'arbitrage

• Ecrêtage des plus-values, stop loss, investissement progressif et sécurisation automatique et progressive de l'épargne.

Vous disposez de différentes options de rentes possibles

*CONDITIONS DE L'OFFRE :

Pour toute première adhésion au contrat PER Individuel Intencial Liberalys Retraite d’APICIL Epargne Retraite ou au contrat le PER Generali Patrimoine entre le 13 mai et le 30 juin 2022 inclus avec un versement initial investi à 50 % minimum en unités de compte, investissement non garanti en capital, le titulaire pourra bénéficier d'une offre de bienvenue au choix :

200€ de prime pour un versement initial supérieur ou égal à 3000 €,

ou jusqu'à 500 € de frais de courtage offerts sur son compte Bourse Direct pour un versement initial supérieur ou égal à 3000 €.

La prime de 200€ sera versée, dans un délai de 3 mois après acceptation de l'adhésion par Bourse Direct et Apicil Epargne Retraite ou Generali Vie, sur le compte bancaire externe référencé lors du parcours d'adhésion, sous réserve que le contrat soit toujours en cours à cette date et sous réserve du respect des conditions de l'offre à la date du versement de la prime.

L'offre des frais de courtage de 500€ remboursés ne pourra s'appliquer qu'à une personne détentrice d'un compte chez Bourse Direct (compte-titres, PEA ou PEA-PME) et sur un seul compte Bourse Direct indiqué lors de son adhésion. Pendant 6 mois à compter de la fin du délai de renonciation de 30 jours du contrat (PER Individuel Intencial Liberalys Retraite ou le PER Generali Patrimoine), les frais de courtage des ordres inférieurs à 100 000 € exécutés sur les instruments financiers listés sur Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles (hors OPCVM, hors contrats financiers, hors supplément téléphonique, hors commission de règlement différé CRD, hors report ordres SRD / ROR et hors taxe sur les transactions financières) seront remboursés dans un délai maximum de 2 mois dans la limite de 500 €.

Offre valable pour toute première adhésion au contrat PER Intencial Liberalys Retraite ou au contrat le PER Generali Patrimoine, sous réserve de la réception d'un dossier d'adhésion complet (l'ensemble des pièces justificatives demandées sur le dossier doivent être jointes) au plus tard le 30 juin 2022 inclus (cachet de la poste ou signature électronique faisant foi), de l'offre de bienvenue choisie et de l'acceptation de l'adhésion par Bourse Direct et par Apicil Epargne Retraite ou Generali Vie. Le premier versement fait partie des pièces justificatives obligatoires pour l'adhésion à un Contrat PER Individuel Intencial Liberalys Retraite ou le PER Generali Patrimoine.

Si le titulaire rachète totalement son contrat au cours des 12 mois suivant son adhésion effective dans le cas de l’achat de sa résidence principale, Bourse Direct se réserve le droit de mettre en œuvre des procédures de recouvrement correspondant à la prime de bienvenue.

Bourse Direct se réserve le droit de refuser de façon discrétionnaire une adhésion au contrat PER Individuel Intencial Liberalys Retraite ou au contrat le PER Generali Patrimoine et de refuser ou d'exclure définitivement de la participation à cette opération toute personne qui ne respecterait pas les conditions de l'offre. Bourse Direct se réserve le droit d'interrompre ou de modifier l'offre à tout moment moyennant une information préalable sur son site www.boursedirect.fr. Offre non cumulable avec une autre offre en cours.

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

Communication publicitaire à caractère non contractuel

Intencial Liberalys Retraite :  Plan d’Epargne Retraite (PER) individuel à adhésion facultative conforme à la loi n°2019-486 du 22 mai 2019, libellé en euros et/ou en unités de compte souscrit par le GERP VICTORIA auprès de APICIL Epargne Retraite. VICTORIA, Groupement d’Epargne Retraite Populaire (GERP)  n°  490  232  493  /  GP53, association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901,  dont  le  siège  social  est  situé  38  rue  François Peissel, 69300 CALUIRE et CUIRE.

APICIL Epargne Retraite Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 25 021 455, 50 euros Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances - RCS LYON 338 746 464.Siège social : 38 rue Francois Peissel 69300 Caluire et Cuire. Intencial Liberalys Retraite est assuré par APICIL Epargne Retraite et distribué par Bourse Direct.

Generali Vie, Société anonyme au capital de 336 872 976 euros Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026

Le PER Generali Patrimoine:  Plan d’Epargne Retraite (PER) individuel est libellé en euros et/ou en unités de compte et est assuré par Generali Vie et distribué par Bourse Direct. Le document d’information clé du contrat le PER Generali Patrimoine contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document auprès de votre agent ou en vous rendant sur le site de www.generali.fr.

Bourse Direct, Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 13 939 297 €. RCS Paris B 408 790 608. Siège social : 374, rue Saint-Honoré - 75001 Paris. Société agréée en qualité de prestataire de services d'investissement par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ("ACPR" - https://acpr.banque-france.fr), supervisée par l'Autorité des marchés financiers ("AMF" - www.amf-france.org) et courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le n°08044344 (www.orias.fr). Garantie financière et assurance de responsabilité civile professionnelle conformes aux articles L.512-6 et L.512-7 du Code des assurances. Service réclamation : rubrique contact du site www.boursedirect.fr. Bourse Direct n'est liée par aucun contrat d'exclusivité avec un assureur et n’a aucun lien capitalistique avec l’assureur.