Pour se constituer une épargne retraite dans un cadre fiscal exceptionnel
Transférez votre PERP Anthologie, PERP Generali Patrimoine vers le PER Generali patrimoine avec Bourse Direct sans frais.
GENERALI VIE, assureur reconnu pour son expérience en matière de retraite et sa solidité
Une offre 100% digitale (dont application mobile) sauf pour Les mineurs et les retraités qui peuvent souscrire le PER Generali Patrimoine mais en version papier ou uniquement dans le cadre d'un transfert (interne ou externe)
Vous réduisez vos impôts
En effet les versements sur le PER sont déductibles de vos revenus imposables dans la limite de 10% des revenus professionnels de l'année et du plafond maximale. Plus votre tranche marginale d’imposition est élevée, plus la réduction d’impôts sera importante (jusqu’à 45%).
Vous bénéficiez chaque année d'un "Plafond Retraite Individuel" qui est reportable pendant 3 ans et mutualisable entre conjoints
Vous versez à votre rythme
Vous versez quand vous le souhaitez par des versements libres ou régulièrement par des versements libres programmés (mois, trimestre, semestre ou annuel)
Vous transférez votre ancienne épargne retraite sur votre PER
Possibilité de transférer votre PERP ou votre contrat Madelin sur le contrat retraite le PER Generali Patrimoine.
Tout le monde peut adhérer un PER
Que vous soyez salarié, entrepreneur, indépendant, travailleur non salarié et quelque soit votre âge (majeur ou mineur).
Vous choisissez la sortie en rente ou capital
L'épargne sera disponible au moment où vous atteignez l'âge légal du départ en retraite soit 100% en capital (versé en une ou plusieurs fois), soit en rente, soit un mix des deux.
Les sorties anticipées
L'acquisition de votre résidence principale ou les accidents de la vie (décès du conjoint ou du partenaire de PACS, invalidité du titulaire, de son conjoint, de son partenaire de PACS ou des enfants, surendettement…)
Vous choisissez votre gestion :
- Gestion libre : le client a la maitrise de ses investissements. Il choisit librement ses allocations parmi l'offre de fonds disponibles sur son contrat. Des options sont proposés pour faciliter la gestion de son épargne.
- Gestion Pilotée : le client confie la gestion de son épargne à l'assureur selon le profil recommandé par son conssseiller. Le contrat est réalloué par l'assureur selon les conseils de la société de gestion dans le respect du profil et de l'univers de fonds. On retrouve:
- 1 Mandat équilibré (ISR) : SYCOMORE
- 2 Mandats équilibré et Dynamique : LAZARD
- 1 Mandat équilibré : TOCQUEVILLE
- 4 Mandats modéré, équilibré, flexible et offensif : AMPLEGEST
- 3 Mandats Modéré, équilibré et Dynamique : DNCA Finance
- Gestion Horizon Retraite : Répartition de l'épargne selon une grille prédéfinie en fonction de l'âge du client ou de la durée restant à courir avant la retraite. Un rééquilibrage régulier est effectué.
3 profils : Prudent, Equilibré (par défaut) et Dynamique.
La possibilité d’investir de manière responsable via des supports labellisés
- Label ISR : L’investissement socialement responsable (ISR) vous permet d’investir sur des fonds qui tiennent compte des enjeux sociaux et environnementaux. Vous participez ainsi au financement d’entreprises et d’entités publiques contribuant à la transition vers une société plus durable.
- Label Finansol : La finance solidaire est un moyen d’allier financement de l’économie et développement social. Le label s’applique à des fonds qui investissent dans des activités de lutte contre l’exclusion, de cohésion sociale ou de développement durable (logement, emploi, environnement, solidarités internationales).
- Label Greenfin : La finance verte vise à favoriser l’accélération de la transition énergétique et la lutte contre le réchauffement climatique. Les principaux outils de la finance verte :
- les fonds verts (ou fonds thématiques) investissent dans des entreprises qui oeuvrent pour le développement durable (lutte contre le réchauffement climatique, développement des énergies renouvelables, etc.).
- les green bonds sont des émissions obligataires sur les marchés financiers par des entreprises, des États, collectivités ou villes pour financer des projets favorisant la transition écologique.
Vous optimisez votre gestion par de programme d'arbitrage
- Ecrêtage des plus-values, stop loss, investissement progressif et sécurisation automatique et progressive de l'épargne.