Créé dans le cadre de la loi Pacte, PrimoPER est un Plan d’Épargne Retraite (PER) qui se différencie notamment par une offre exclusive et innovante de supports d’investissement.
PrimoPER propose en exclusivité des supports issus du savoir-faire et des années d’innovation de Primonial avec notamment en gestion libre :
- Sécurité Retraite Euro , un fonds en euros dynamique et innovant reposant sur un moteur de performance qui s’oriente vers les valeurs et les marchés générateurs de croissance. Il offre un potentiel de rendement supérieur aux fonds en euros classiques, en acceptant en contrepartie d’avoir un rendement potentiellement nul, les années où les marchés financiers évoluent défavorablement. En complément, un fonds en euros traditionnel Euro Classique1 est également disponible.
- Echiquier Avenir et Echiquier Avenir Dynamique, deux fonds conçus par La Financière de l’Échiquier, particulièrement adaptés à un investissement à long terme, tel que l’épargne retraite. Leur gestion optimisée se base sur 2 poches (titres cotés et supports noncotés/immobiliers), ayant pour but une meilleure maîtrise du risque par le biais de la diversification. Ils seront en partie investis sur des fonds représentatifs des enjeux de demain comme l’Investissement Socialement Responsable (ISR), la santé ou l’intelligence artificielle…
- PrimoPacte , une solution d’épargne unique et innovante sur le marché : une unité de compte4 en Private Equity5 de qualité institutionnelle, accessible aux investisseurs particuliers leur permettant d’investir dans l’économie réelle et notamment des PME6 en croissance majoritairement européennes
Dans l’éventail des 150 unités de compte disponibles au sein du contrat PrimoPER, vous trouverez également :
- 31 fonds labellisés ISR pour composer une allocation responsable à travers des investissements diversifiés.
- Plus de 100 supports de type actions, obligations et diversifiés, choisis auprès de gestionnaires reconnus, pour dynamiser votre investissement et capter le potentiel de performance des marchés financiers.
- 8 supports immobiliers, dont 5 gérés par Primonial REIM, pour capter la rentabilité des marchés immobiliers tertiaires qui ne sont pas soumis aux fluctuations des marchés boursiers.
- Des ETF de la gamme Lyxor Asset Management. Pionnier des ETF depuis 2001, Lyxor compte aujourd’hui parmi les premiers fournisseurs en Europe.
- Des produits structurés de la gamme DS Investment Solutions, supports financiers opportunistes à protection partielle ou totale du capital au terme
DEUX MODES DE GESTION :
À l’ouverture de PrimoPER, vous avez le choix entre la gestion Cap retraite (gestion à horizon) et la gestion libre. Votre choix n’est pas définitif, si vous le souhaitez, vous pourrez changer de mode de gestion en cours de vie de votre contrat. Notez que ces deux modes de gestion ne sont pas cumulables.
LA GESTION CAP RETRAITE Vous recherchez une gestion clé en main de votre contrat sans vous en occuper ? Optez pour la gestion Cap retraite. 3 profils type sont disponibles : prudent, équilibré et dynamique. Votre conseiller vous aidera à choisir celui qui correspond le mieux à votre profil de risque. Conçus et optimisés par les professionnels de La Financière de l’Échiquier, ces trois profils proposent chacun une allocation spécifique qui s’adapte en fonction du nombre d’années restant avant votre retraite. Cette allocation évolue au fil des ans ; elle est progressivement sécurisée, via le fonds Euro Classique, en vue de votre départ à la retraite. En complément du fonds en euros, les fonds Echiquier Avenir et Echiquier Avenir Dynamique sont les piliers de cette allocation. Ils visent à la dynamiser et la diversifier facilement dans plusieurs classes d’actifs et thématiques d’investissement : marchés actions, immobilier, capital-investissement etc.
LA GESTION LIBRE Vous créez votre allocation en choisissant les supports d’investissement, parmi plusieurs classes d’actifs disponibles, et leur répartition au sein de votre contrat. Votre conseiller vous accompagne dans cette sélection et s’assure que vos choix correspondent bien à votre objectif et à votre appétence au risque. PrimoPER étant un placement à long terme, votre conseiller vérifie régulièrement avec vous que l’allocation reste en accord avec votre profil de risque et horizon de placement et l’ajuste pour répondre à vos besoins.
Versement d'une rente temporaire d'éducation au profit de ses enfants mineurs
GARANTIES non optionnelles
Garanties exprimées en euros : garantie en capital égale aux versements nets de frais.
Garanties complémentaires, en cas de décès pendant la phase d’épargne :
- Versement d’une rente viagère au profit du / des bénéficiaires désignés par l’adhérent / assuré ou de son conjoint ou partenaire de PACS ;
- Versement d’une rente temporaire d’éducation au profit de ses enfants mineurs.
Garantie plancher soumise à conditions d’âge et de montant : versement d’un capital supplémentaire, sous conditions, égal à la différence entre l’épargne constituée au décès et la somme des versements nets de frais.
Cette garantie cesse au plus tard au 70ème anniversaire de l’assuré. Le coût de cette garantie de 0,06% est inclus dans les frais de gestion.
