Bourse Direct Épargne vous conseille d'investir dans la OPCI SPPICAV (Revenus Mobiliers)  Altixia Valeur - ALTIXIA

Commercialisé

Altixia Valeur

ALTIXIA

Nature du produit
OPCI OPCI SPPICAV (Revenus Mobiliers)
Visa Amf
SPI20190029 du 24/09/2019
Valeur nominale
125.78 €
Frais de gestion TTC/TTI
2,16 %
Frais de souscription TTC/TTI
7,25 %
Capital
Variable
Date de création
30/10/2019
Capitalisation
47955889.04 €
Versements programmés
Non
Montant minimal
125,78 €
Délai de jouissance
1er jour du 1er mois
Dépositaire
SGSS
Commissaire aux comptes
KPMG
Profil de risque et de rendement
  • 0
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

La stratégie appliquée à Altixia Valeur lui procure 4 moteurs de performances :

  • potentiel de rendement locatif
  • potentiel de création de valeur par une optimisation des actifs immobiliers
  • potentiel de valorisation financière
  • effet de levier par un recours à l'endettement (endettement cible de 40% maximum de la valeur des actifs immobiliers)

Le patrimoine d'Altixia Valeur, à l'issue des 3 premières années de l'agrément, sera constituée de :

  • une poche immobilière (entre 60 et 65% maximum) investie en immobilier professionnel (bureaux, commerces, résidences gérées...). 
  • une poche financière (35% maximum) gérée, en délégation, par la Société de Gestion Edmond de Rothschild AM (France).
  • une poche de liquidité (5% minimum) afin de rendre cette épargne long terme disponible à tout moment.

Politique d'endettement : 

40% maximum de la valeur d’expertise des Actifs Immobiliers détenus directement ou indirectement et 10% maximum de la valeur des autres actifs

Frais à la charge de l'investisseur : 

Commission de souscription acquise à la SPPICAV : Part P : 3,75% maximum, Part I : néant
Commission de souscription non acquise à la SPPICAV : Part P et I : 3,50% maximum
Commission de rachat acquise à la SPPICAV : Part P : néant, Part I : 10% si rachat avant 3 mois, 5 % entre 3 et 6 mois, néant au-delà de 6 mois
Commission de rachat non acquise à la SPPICAV : néant
Plafonnement des rachats : Mesure de plafonnement des rachats possible en cas de rachats nets supérieurs à 5% de l’actif net précédent, prononcé par La Société de Gestion, à titre provisoire, en cas de force majeure et si l’intérêt de l’ensemble des actionnaires le commande.
Commission de surperformance : La part variable des frais de gestion représentera 20% HT (24% TTC) maximum de la différence, coupon réinvesti, entre la valeur liquidative fin de période d’un exercice comptable et celle du début de l’exercice majorée de 5%, sous réserve que soient réunies les conditions de déclenchement et de versement prévues par le prospectus en son article 5.3.

Exemple d'acquisition :

L'OPCI ALTIXIA VALEUR poursuit sa stratégie d’investissement dans des actifs à potentiel de création de valeur avec l'acquisition le 6 novembre 2020, de bureaux en VEFA à Villeneuve d'Ascq dans la région Hauts de France.
L'immeuble, dénommé "The Edge", développera une surface de 2 420 m2 de bureaux en R+3, 200 m2 de terrasses, un roof top et 43 parkings. Il est particulièrement bien desservi par les transports : A22, gare TGV de Lille Flandres et Lille Europe à moins de 10 minutes, station de métro "Les Prés" à moins de 5 minutes à pied et un arrêt de bus au pied du site.
Les bureaux bénéficieront d'un label PRESTATERRE "Energie positive & réduction Carbone" E+/C-. Montant : 6.4 M d'euros AEM Rendement Acte en main potentiel : 6.63% 

En fonction de la forme de l'OPCI, les associés auront le choix de leur fiscalité en fonction de leur approche patrimoniale soit :

  • FPI soumis aux revenus fonciers IRPP.
  • SPPICV soumis aux revenus de valeurs mobilières.
  Immobilier classique SCPI FPI SPPICV
Revenus fonciers Fiscalité foncière (Micro foncier si < 15 000€) Idem Immobilier classique Idem Immobilier classique Fiscalité des revenus financiers
Revenus financiers   Fiscalité des revenus financiers Fiscalité des revenus financiers Fiscalité des revenus financiers
Plus Value Plus Value Immobilière (abattement de 2% par an entre la 6ème et la 17ème année, 4% par an entre la 18ème et la 24ème année, 8% par an entre la 25ème et la 30ème année, soit une exonération totale après 30 ans). Idem Immobilier classique Idem Immobilier classique Fiscalité des Plus-Values financières.

Site de référence : http://www.impots.gouv.fr/

OCPI et IFI 

Les SCPI et OPCI (ainsi que tous les fonds dont l'actif affecté à des biens et droits immobiliers excède 20% du portefeuille) sont incluses dans la base imposable de l'IFI, y compris quand elles sont dans un contrat d'assurance vie ou de capitalisation. Les société de gestion et Compagnies d'assurance devront informer de la composante immobilière de leurs placements.

Bourse Direct Epargne vous accompagne dans le choix de vos SCPI et immobilier, que vous ayez déjà ce type de produit dans votre portefeuille ou non. Nous vous conseillons dans la diversification de vos investissements en fonction des produits en cours de commercialisation. De même, nous vous aidons dans le choix du type de souscription qui vous convient le mieux en fonction de vos objectifs : Acheter des SCPI et OPCI au comptant ou à crédit, au marché secondaireen démembrement ou via un En assurance vie.

Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Risque de perte en capital : la SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.

  • Les risques généraux : la gestion discrétionnaire mise en place dans le cadre des SCPI repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés immobiliers. Aussi, il existe un risque que les SCPI ne soient pas investies en permanence sur les marchés ou immeubles les plus performants.
  • Le risque immobilier : les investissements réalisés par les SCPI seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers étant précisés que, par exemple, le marché des actifs de bureaux est marqué par des cycles conjoncturels liés à l’économie générale et à l’évolution des taux longs. A cet égard, les SCPI ne présentent aucune garantie de capital ou de performances. Votre investissement est donc exposé à un risque de perte en capital, notamment en cas de cession de parts. Ces risques peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. Pour les SCPI investissant en Europe, le rendement pourrait être impacté  par la fiscalité appliquée dans les pays dans lesquels elles détiendront des parts et/ou l’existence ou non de conventions fiscales que la France aurait pu conclure, et par d’éventuels coûts de change en cas d’investissement hors de la zone euro.
  • Le risque lié à la liquidité : la SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers, et la revente des parts n’est pas garantie par la SCPI. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
  • Le risque lié au crédit : le financement bancaire souscrit par certaines SCPI s’accompagnera d’engagements contractuels dont le non respect rendrait la dette exigible. En outre, il peut augmenter le risque de perte en cas de dévalorisation des actifs et peser sur la distribution de la SCPI. Dès lors, le montant du capital qui sera perçu lors de la cession de parts ou, le cas échéant, lors de la liquidation de la SCPI, sera subordonné au remboursement du montant en cours ou intégral préalable de l’emprunt contracté par la SCPI.

Indicateur de risque (MiFiD 2) : de 2 à 4 sur une échelle de 7 (risque maximum)

Client Cible (MiFID2) : à minimum les clients non professionnel ayant une connaissance suffisante des marchés immobiliers et souhaitant réaliser un investissement à caractère patrimonial et perception de revenus immédiats ou à terme, dans le cadre d'une détention à long terme d'une durée minimale de 9 ans et 16 ans pour les SCPI Fiscales

Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel. Attention : les SCPI et OPCI ne bénéficient d'aucune garantie de capital ni protection, il se peut que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.

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