FAQ Retraite, PER

Poser votre question ou sélectionnez la FAQ qui vous intéresse...

Nos Solutions et produits financiers associés


Oui, votre client a la faculté d'adhérer à la garantie de table sur les sommes isses d'un transfert PERP. Le choix doit se faire à l'adhésion.

> Voir l'article

Non, à ce jour la réglementation n'autorise pas le transfert d'un article 82 vers le PER.

> Voir l'article

Le transfert d’un PERP ou d’un Madelin vers un contrat PER Zen est considéré comme un versement volontaire déduit fiscalement à l’entrée (les sommes ayant bénéficiées d’une déduction de l’impôt sur le revenu). Lors de...

> Voir l'article

Oui, s'il est âgé de moins de 75 ans. Cependant si l'assuré a déjà commencé à liquider ses droits à la retraite, et qu'il souhaite adhérer à un contrat PER, il verra alors des frais de liquidation en...

> Voir l'article

Si un client opte pour une garantie de table et finalement sort en capital, les cotisations dues au titre de cette garantie seront rélaisées en perte. Mais la client à la faculté de résilier cette...

> Voir l'article

Oui, votre client a la possibilité de modifier le choix de la déductibilité de ses versements programmés pendant la vie de son contrat. Cela ne vaut bien sûr que pour les versements futurs.

> Voir l'article

Conformément aux conditions générales, dans la mesure ou le PER Zen n’oblige aucun versement annuel, le contrat n’est pas mis en réduction en cas d’arrêt des versements programmés.

> Voir l'article

Oui, une personne peut avoir plusieurs Plans d’épargne retraite. Elle peut détenir un PER d’entreprise et un PER individuel, plusieurs PER d’entreprise et plusieurs PER individuels. Sur ce point, le législateur n’a pas imposé de...

> Voir l'article

Si le client s’est déclaré TNS, nous considérerons par défaut qu’il verse au titre de son activité professionnelle. Si le client souhaite verser et réaliser une déduction au titre de ses revenus individuels, il convient d’ouvrir...

> Voir l'article

A la lecture des textes, il semble qu'il n'y ait pas de prélèvements sociaux dus au moment du décès du titulaire d'un PER : ni sur les gains latents au sein du PER, qu'il soit sous la...

> Voir l'article

Cas n° 6 : PERIN hors amendement 467 Cible : tout le monde Le PERP fait l’objet d’un dispositif anti-optimisation : lorsque le montant des cotisations d'épargne-retraite (hors versements sur des contrats Madelin) versées en 2018 est inférieur au montant...

> Voir l'article